瞄准内地未来十年18万亿财富传承 平安传承服务体系升级

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券中社5月20日讯，5月19日，“平安大讲堂.家族传承洞察与平安传承服务体系升级”在深圳举办。会上，平安私人银行联合平安信托宣布了平安传承服务体系升级。该体系包含家族财富、家业规划、家族精神、社会价值四大领域，为不同的中国家庭提供有温度的传承服务。

“第一代先富人群的财富传承需求已迫在眉睫。”中国首席经济学家论坛理事长连平在大讲堂活动中直言，近几十年来，中国经济的腾飞式增长造就了一大批本土高净值人群和华人家族，“预计未来10年内将有18万亿财富传承给下一代。”

在财富传承途径选择方面，连平认为，家族信托具备家族财产安全严实防护、家族财富灵便管理方法承传、资产个人信息严苛保密及其提高家族公司操纵四大作用，是当前家族财富传承的最佳途径。截至2022年9月，我国家族信托业务存续规模4694亿元，存续家族信托约2.4万个，同比增长51.61%。高净值群体数量不断壮大是驱动保险金信托业务的快速增长的重要原因。

平安信托高级董事总经理宫丽平指出，2023年平安信托将持续打造产品体系、服务生态、投资管理、科技赋能、营销支持五项核心能力，对财富管理服务业务进行全面升级。包括发挥“主账户”优势，促进信托+资产+服务的场景融合，致力于成为客户的“保单管家、财富管家、家庭管家”；为客户打造养老、医疗、教育、公益、传承五大服务生态；依托成熟的系统平台，助力机构快速构建线上化、智能化服务能力；提供全流程投管体系，保障投资安全、高效等等，真正践行“专业让家族财富与传承服务更简单”的理念。

平安银行（000001）私财事业部顶级私行经营中心总经理贾敏表示，平安传承服务体系的推出标志着平安家族传承业务从1.0产品级服务、2.0账户级服务，进阶到3.0家族办公室级服务。针对超高净值客户，平安私人银行通过平安家族办公室，为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，并搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室，从顶层设计上一站式满足家族整体需求。